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“套路贷”遭围剿,警方查扣涉案资产达161.76亿!

发布时间:2019-09-20  作者:高守  来源:布谷新金融  
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  目前,“套路贷”这一违法犯罪活动正在全国范围内被警方“围剿”。数据显示,截至9月初,公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。


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  “套路贷”迎多方“严打”,多个地区先后公布了对于套路贷案件的打击成果。


  9月17日,广东省公安厅发布消息,粤港澳三地警方在9月10日至11日同步开展第一次统一清查行动期间,广州、深圳、佛山、惠州、东莞等地公安机关紧盯“套路贷”等新型涉黑涉恶犯罪,成功打掉“套路贷”犯罪团伙16个,抓获犯罪嫌疑人140余人,破获刑事案件20余起,查封扣押冻结涉案资产逾9300万元。


  据新华网消息,今年6月13日起,湖北公安机关全面推进以打诈骗、抓逃犯等为主题的“云剑行动”,其中,“套路贷”问题被列为重点之一。行动开展以来,湖北各级公安机关把打击“套路贷”和扫黑除恶专项斗争结合,先后立案侦办“套路贷”涉黑团伙9个、涉恶团伙47个,抓获犯罪嫌疑人600余人。


  截至9月10日,湖南省打掉“套路贷”犯罪团伙39个,其中涉黑组织11个,恶势力团伙28个,刑事拘留422人,破获各类刑事案件364起。


  另据9月2日公开报道,宁波已打掉“套路贷”团伙103个,累计抓获犯罪嫌疑人1100余名,扣押非法资产近2.6亿元。


  此外,上海、山东、重庆等也公布了相关“套路贷”案件进展。


  02


  实际上,近几年,国内“套路贷”乱象层出不穷。


  一般而言,“套路贷”以低息、无抵押、快速借款等吸引、诱导借款人签订阴阳合同或通过砍头息、手续费等方式收取高额费用,实际利率远超36%的法律红线,在借款人还款困难时引导其多头借贷,“拆东墙补西墙”,利息越来越高,债务不断累积。


  还有的会恶意拖延还款,致使借款人逾期,并会用电话轰炸、敲诈勒索、非法拘禁等手段催收,从而实现骗取借款人房产、车辆等财物的目的。


  这一乱象也已引起监管注意,最高法、最高检、公安部、司法部早在2018年1月出台《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》对“套路贷”犯罪的认定和处理作出了初步规定,多个地方也对办理“套路贷”刑事案件研究出台了指导意见。


  今年4月,最高法、最高检、公安部、司法部联合印发四个关于办理扫黑除恶案件的意见。其中《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》明确了“套路贷”与民间借贷的界限,对依法严惩“套路贷”犯罪作出明确规定。


  “套路贷”整治逐渐加速。根据公安部9月3日公告,全国扫黑除恶专项斗争开展以来,全国公安机关严厉打击“套路贷”违法犯罪活动。截至目前,公安机关共侦办“套路贷”团伙案件1890起,抓获犯罪嫌疑人18651人,破获各类刑事案件18790起,查扣涉案资产161.76亿元。


  此外,公安部公布的十大“套路贷”案例显示,河南安阳3.26“套路贷”犯罪案件中,犯罪嫌疑人设立购物平台,采取虚构以网上销售手机的模式实施“套路贷”,该团伙购买了10000余条学生信息,以“无利息、无担保、无抵押”等宣传方式,诱骗在校大学生通过网络贷款,恶意收取“砍头息”,在无力偿还后将按照一天100元、七天400元收费标准续期,或诱骗受害人在公司内部平台重复借款,垒高债务,并通过软暴力手段逼迫受害人偿还借款全额和每天20%的逾期费。


  “套路贷”的高风险与危害性可见一斑。


  近期广为人知另一大案例即为百乘金科事件。在7月底突发的北京百乘金科有限公司被查事件引起多方猜测,高利贷、暴力催收等原因众说纷纭。时隔近两个月之后,该事件的“谜底”终于正式揭开。


  9月12日,焦作市公安局发布案情通报称,焦作警方经过近两个月侦查,在北京、河北、广东、广西、四川等地公安机关的协同配合下,侦破一起集放贷催收一体的特大“套路贷”犯罪团伙案。


  通报中指的即是百乘金科。根据通报,百乘金科及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动,通过“玉米花”、“蛋花花”等多个App网络放贷平台,以“无抵押、放款快、低利息”等虚假广告宣传为诱饵,诱骗借款人签订借款合同,随意强行扣除高额“砍头息”、“手续费”、“管理费”等各类费用。


  在警方公布的各大案例中,还有一点值得关注——非法信息获取及信息泄漏。


  在甘肃兰州2.12“套路贷”犯罪案件中,犯罪嫌疑人王某焘设立“甜兔网”等24个网贷平台非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息。


  近日广东省公安厅公布的案件也显示,刘某峰为首的“套路贷”犯罪团伙以盛天源、小小金融等金融公司为依托,非法高利放贷;非法获取个人信息,通过非法手段获取大量公民个人信息,骨干成员曾因非法获取公民信息罪获刑,并通过拨打电话、网站广告等方式招揽客户。


  还有上述河南安阳3.26“套路贷”犯罪案件中,犯罪嫌疑人购买10000余条学生信息;用于催收的爆通讯录、电话骚扰等手段都证明了非法信息获取已成为套路贷产业链上的重要一环,清理整治也刻不容缓。


  总的来看,全国正在加速严打“套路贷”,其产业链上的各大环节也随之迎来清理整顿,如近期业内闹得沸沸扬扬的多家大数据公司相继被查事件,据说也都与现金贷有关。


  行业长期发展,肃清是必然趋势,希望整顿之后市场能更加规范。


  文:高守 来源:布谷新金融

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